Tesorería, bancos y flujo de caja para pymes en Ecuador
Bancos, cajas, depósitos, cheques, transferencias, conciliación bancaria asistida y flujo de caja.
Lo que resuelve en tu empresa
Saber cuánto dinero hay de verdad en cada cuenta suele exigir revisar extractos, cuadernos de cheques y hojas de cálculo. La conciliación bancaria se hace a mano, línea por línea, y los pagos a proveedores se deciden sin ver el flujo de caja de las próximas semanas.
En desarrollo · Ene 2027
En desarrollo, con entrega prevista para enero de 2027. Únete a la lista de espera y te avisamos en cuanto abra.
Ver el roadmap completo →Tesorería y bancos en Pacunex ERP
Cuentas bancarias y cajas
Registra tus cuentas en distintos bancos y tus cajas, con apertura y cierre diario y arqueo del efectivo.
Depósitos, transferencias y cheques
Registra depósitos, retiros, transferencias entre cuentas y cheques recibidos o emitidos, incluidos los posfechados.
Conciliación bancaria asistida
Subes el extracto que descargas de la banca en línea y el sistema propone qué movimiento corresponde a cada registro. Tú revisas y confirmas.
Pagos a proveedores en lote
Arma lotes de pagos según vencimientos y envíalos a aprobación antes de ejecutarlos.
Flujo de caja proyectado
Proyecta el saldo de las próximas semanas y meses con lo que tienes por cobrar y por pagar, y recibe alertas de saldo bajo.
Así te ayudará el asistente. Tú decidirás.
Próximamente: todavía no está disponible. Trabajará con tus permisos y pedirá aprobación para lo sensible. Ver qué vendrá
Te avisamos cuando abra Tesorería y bancos
Déjanos tus datos: te escribimos cuando el módulo entre en acceso anticipado y tienes prioridad para probarlo.
Módulos que trabajan junto a este
Cobranza y cuentas por cobrar
Cuentas por cobrar, estado de cuenta y casos de cobranza. Recordatorios por WhatsApp desde marzo de 2027.
Ver móduloSistema contable
Plan de cuentas, asientos automáticos desde ventas, cobros y bancos, mayor, balances y cierre de períodos.
Ver móduloCompras y proveedores
Requisiciones, órdenes de compra, recepción, facturas de proveedor y retenciones en un solo flujo.
Ver móduloAprobaciones
Anulaciones, descuentos, pagos y cierres pasan por la aprobación de las personas que tú defines.
Ver móduloPreguntas sobre Tesorería y bancos
¿Ya puedo usar tesorería y bancos?
Todavía no. El módulo está en desarrollo, con entrega prevista para enero de 2027. Desde diciembre de 2026, las empresas del Programa de acceso anticipado empiezan con facturación electrónica y cobranza.
¿Pacunex se conecta directamente con mi banco?
No. En Ecuador no existe hoy una conexión abierta y estándar con los bancos. El diseño parte de subir el extracto que descargas de tu banca en línea; a partir de ahí, la conciliación es asistida.
¿Cada movimiento de banco llega a la contabilidad?
Ese es el diseño: cada cobro, pago o conciliación confirmada generará su asiento en el sistema contable, cuando ese módulo esté entregado.
Un ERP que crece con tu empresa
Empieza con facturación electrónica SRI y cobranza, y suma módulos a medida que llegan.